朋友圈私下換匯要判刑,中國正式確認非法外匯交易的入刑門檻

朋友圈私下換匯要判刑,中國正式確認非法外匯交易的入刑門檻

本文來源:法治上海(微信id:fazhishanghai)(上海市司法局旗下)

本文內容綜合來自:華人生活網、人民日報海外網

從現在起:非法進行外匯交易並獲利超過10萬人民幣,將按照非法經營罪追究刑事責任。

這也意味著大家平時的朋友圈換匯時代要終結了!

最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》。

明確規定:實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,以非法經營罪定罪處罰。

朋友圈私下換匯要判刑,中國正式確認非法外匯交易的入刑門檻

《解釋》發布後,很多人都對兩個問題非常關心:

1、什麼是變相買賣外匯?

2、情節嚴重的界限是什麼?

首先,倒賣外匯行為是指在中國境內直接以現金倒買倒賣個人手中的外匯。

最常見的就是在各地中國銀行營業網點門前倒買倒賣外匯的「黃牛黨」。

這種違法方式簡單粗暴,容易被調查取證,執法機構加大執法力度後很容易控制違法行為。

第二種行為是變相買賣外匯。

是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣,而采取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。

這一種隱蔽性強,調查取證不易,也是今後最高法和最高檢以及其他執法部門重點打擊的目標

最常見的情況就是資金跨國(境)兌付

即資金在境內外實行單向迴圈,沒有發生物理流動,通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。

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現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國(境)兌付,導致巨額資本外流,社會危害性巨大。

針對北美的華人,比如你找別人換匯,如果你給別人1萬美元,讓對方將等面值的人民幣通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等辦法將人民幣匯入指定的國內收款賬戶。

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雖然這並沒有直接的通過銀行占用每人每年5萬的外匯限額,但是這已經屬於典型的「變相買賣外匯」

任何人通過這種方式完成的非法外匯交易總額達到500萬人民幣,或者非法獲利超過10萬人民幣,將被定性為刑事犯罪,罪名是非法經營罪

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獲利10萬如何界定?

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除了華人平日裏托朋友你換給我,我換給你外,也有不少換匯公司專門做海外華人換匯的服務。

要注意的是,雖然獲利10萬或者換匯500萬是個不小的數字,但是在解釋中也指出這是累積數字,所以小額面值換匯也可能成為刑事犯罪的誘因。

針對第二個問題,最高法和最高檢的解釋更為明確:

1、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一的,應當認定為非法經營行為「情節嚴重」:

(一)非法經營數額在五百萬元以上的;

(二)違法所得數額在十萬元以上的。

2、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一的,應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」:

(一)非法經營數額在二千五百萬元以上的;

(二)違法所得數額在五十萬元以上的。

情節嚴重的和情節特別嚴重的都屬於刑事犯罪,但量刑會有輕重的分別。

如何正常換匯?

中國加大力度監管,民眾應盡量不要在朋友圈換匯。那麽正常應該如何換匯?

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2019年1月1日起,個人換匯額度依舊是每人每自然年5萬美元。

換匯目的不可以用於美國買房子、炒股買基金、也不能買分紅型、返還型的保險。

所有的銀行轉賬,支付寶,百度錢包,微信等轉賬方式都將受到監管。

以下是新華社對本法令的報導

新華社北京2月9日電

記者陳菲、丁小溪

最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,規定實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,以非法經營罪定罪處罰。

據最高人民法院、最高人民檢察院有關部門負責人介紹,實踐中,地下錢莊非法買賣外匯主要有較為傳統的以境內直接交易形式實施的倒買倒賣外匯行為,和當前常見的以境內外「對敲」方式,進行資金跨國(境)兌付的變相買賣外匯行為。

倒買倒賣外匯,是指不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣,從中賺取匯率差價。

此類錢莊俗稱為「換匯黃牛」。

變相買賣外匯,是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣,而采取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。

資金跨國(境)兌付是一種典型的變相買賣外匯行為。

跨國(境)兌付型地下錢莊,不法分子與境外人員、企業、機構相勾結,或利用開立在境外的銀行賬戶,協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。

這類地下錢莊又被稱為跨國(境)兌付型地下錢莊,即資金在境內外實行單向迴圈,沒有發生物理流動,通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。

現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國(境)兌付,導致巨額資本外流,社會危害性巨大,屬重點打擊對象。

根據解釋,非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一的,應當認定為非法經營行為「情節嚴重」:

(一)非法經營數額在五百萬元以上的;

(二)違法所得數額在十萬元以上的。

非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一的,應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」:

(一)非法經營數額在二千五百萬元以上的;

(二)違法所得數額在五十萬元以上的。

2019年2月14日,新華社追加了一篇報導:

http://www.xinhuanet.com/fortune/2019-02/14/c_1210059126.htm

報導中指出,對境外旅遊、留學生的影響不大。

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