美國史上最大龐氏騙局主謀在獄中去世,詐騙全球650億美元被兒子揭發

本文來源:每日經濟新聞

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(本文綜合自華爾街見聞、券商中國、上海證券報、騰訊證券、海外網)

13年前,一場轟動世界的史上最大的龐氏騙局告破,這個驚世騙局背後的始作俑者——伯納德·麥道夫,獲得了「金融巨騙」這一極不光彩的稱號。

他於2008年被捕,如今,麥道夫在獄中尚未撐過刑期的十分之一。

北京時間4月14日晚間,據海外網援引美聯社報導,消息人士透露,伯納德·麥道夫在獄中死亡,終年82歲。報導稱,麥道夫死於北卡羅來納州巴特納的聯邦醫療中心,據信為自然死亡。

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▲圖片來源:界面新聞視頻報導截圖

麥道夫曾是美國華爾街的傳奇人物,被譽為「華爾街的傳奇」、與巴菲特齊名的「投資專家」,還擔任過納斯達克股票市場公司董事會主席。但與此同時,他也一手策劃了美國史上最大的投資詐騙案。

雖然麥道夫本人強調詐騙活動從上世紀90年代初期開始,但同案交易員David Kugel指控其犯罪活動最早可以追溯到上世紀70年代。

在2008年12月騙局被麥道夫的兩個兒子親手揭露時,總共有136個國家的3.7萬人受騙,其中不乏斯皮爾伯格、凱文·貝肯、房地產開發商弗雷德·威爾彭等社會名流。

詐騙金額超過650億美元(約合人民幣4200億元),導致眾多投資者耗盡退休金,生活變得一團糟。

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麥道夫於2009年認罪。經審判,其承認了11項與證券欺詐、洗錢、偽造文件有關的重罪指控,被判監禁150年;法院還同時開出1700億美元的天價罰沒單。

值得注意的是,2019年7月25日,麥道夫曾請求時任美國總統特朗普削減他的150年刑期。負責麥道夫一案的聯邦檢察官表示,這一要求是「肆無忌憚」。

近乎白手起家

曾任納斯達克董事會主席

伯納德·麥道夫,1938年4月29日出生在紐約一個猶太人家庭,1960年,從紐約霍夫斯特拉大學(Hofstra University)法學院畢業後的他,利用暑假打工當救生員和安裝花園噴水裝置賺來的5000美元,還向妻子露絲的父親借了個辦公室,創立了伯納德·麥道夫投資證券公司,從事證券經紀業務,這家公司主要以擔任股票買賣的中間人而聞名。

經過多年的摸爬滾打,麥道夫憑借其聰明才智,漸漸成為華爾街經紀業務的明星。

20世紀80年代初,麥道夫在華爾街積極推動場外電子交易,將股票交易從電話轉移到電腦上進行。當時,麥道夫公司已成為美國最大的可獨立從事證券交易的交易商。

1983年,麥道夫公司在倫敦開設了辦事處,並成為第一批在倫敦證券交易所進行交易的美國公司。

1991年,麥道夫成為納斯達克董事會主席。旗下伯納德·麥道夫證券交易公司為富人、對沖基金和其他機構投資者理財。在其帶領下,納斯達克成為足以和紐交所分庭抗禮的證券交易所,為蘋果公司、思科、Google等公司日後到納斯達克上市做出了巨大貢獻。到2000年,伯納德·麥道夫公司已擁有約3億美元資產。

彼時,麥道夫公司被稱為納斯達克股票市場的三大提供上市諮詢的經紀公司之一,紐交所第三大經紀公司。

可以說,麥道夫的前半生是一部喜劇。

炮制史上最大的龐氏騙局

長達20多年未被發現

2000年功成名就後,麥道夫的人生軌跡發生了巨大轉變,而這也是他戲劇性人生的轉折點。

或許是他太過於留戀自己在華爾街的風光歲月,他精心設下了一個巨大的「龐氏騙局」(用高額回報引誘投資者,同時靠「拆東牆補西牆」,用後來投資者的資金償付前期投資者),利用對沖基金,以虛設投資項目為誘餌,通過承諾10%-15%的高收益率,吸引了金融機構、個人投資者甚至資深銀行家們的巨額資金。

麥道夫詐騙的手段非常「高大上」,他先是利用加入棕櫚灘鄉村俱樂部的機會結識猶太富豪,從中發展自己的「客戶」。棕櫚灘鄉村俱樂部會員門檻非常高,會員都是猶太人,會員費30萬美元,會員每年的慈善捐款30萬美元以上。麥道夫在取得會員們信任之後,還會通過會員轉介紹結識更多的富豪。

麥道夫對「客戶」們許諾,他管理的基金不管在牛市、熊市,年化收益都能達到10%以上,但是他對於基金的運作和投資策略諱莫如深,如果「客戶」打破砂鍋問到底,他就拒絕接受該「客戶」的投資。

伯納德·麥道夫設置的投資門檻還非常高,開始只接受單筆100萬美元以上的投資,後來變成只接受單筆500萬美元以上的投資,最後只接受單筆1000萬美元以上的投資。

麥道夫的厲害之處在於,原本「龐氏騙局」只能支撐兩三年,而他以其高明的騙術居然維持了20多年。直到2008年全球性金融危機爆發,越來越多的投資者要求贖回資金,這才讓麥道夫惶恐不安。

2008年12月初,擔任公司總經理的小兒子安德魯向麥道夫匯報,歐洲客戶要求緊急調用70億美元,用於應付金融危機,這成了壓垮麥道夫的最後一根稻草。

在迫不得已的情況下,麥道夫向兩個兒子坦白自己已「一無所有」,虧損至少500億美元。兩個兒子當晚就告發了老爸,讓這場史上最大金融詐騙案大白於天下!「

華爾街傳奇」成了「華爾街巨騙」,他成功忽悠了半個世界:根據報導,共有4800個投資賬戶遭遇損失,上當受騙者遍布亞、歐、美洲,甚至包括一些慈善組織和國際機構,大批富豪、銀行與基金公司已深陷泥潭。

據華爾街日報的統計資料,損失金額超過1億美元的受害者就可列出數十名之多,其中包括:

Fairfield Greenwich 集團 75億美元;

萬通金融集團旗下的對沖基金Tremont公司 33億美元;

西班牙桑坦德銀行虧損30億美元;

桑坦德銀行(Santander)28.7億美元;

奧地利銀行(Bank Medici AG )21億美元;

Ascot Partners 18億美元;

紐約投資公司「Access International Advisors」14億美元;

富通(Fortis Group) 13.5億美元;

瑞士銀行10億美元;

匯豐銀行損失多達10億美元;

蘇格蘭皇家銀行損失4億英鎊;

野村控股損失可能達3億美元;

而投資於麥道夫或向麥道夫提供借貸的大型金融機構潛在損失達100億美元。

此外,受害者不乏美國政要與明星。據了解,受害者包括著名導演史蒂文·斯皮爾伯格(Steven Spielberg)、演員凱文·培根(Kevin Bacon)、MLB紐約大都會隊前老板弗雷德·威爾彭(Fred Wilpon)、名人堂投手桑迪·庫法克斯(Sandy Koufax)、諾貝爾和平獎獲得者伊利·韋塞爾(Elie Weisel)等。

2009年3月12日,麥道夫在庭審中低頭認罪。檢察機關對他提起了11項罪名指控均成立。這些罪名包括證券欺詐、投資諮詢欺詐、洗錢、偽證、虛假陳述、偽造文件等。欺詐金額累加起來達到650億美元。

2009年6月29日,紐約聯邦法院判處70歲的麥道夫150年有期徒刑;法院還同時開出高達1700億美元的罰沒單,這意味著,麥道夫傾家蕩產也無法交齊「罰單」。

麥道夫的妻子最後和法院達成協議,放棄名下大約8000多萬美元的資產,僅保留250萬美元的現金財產。

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▲紐約南區聯邦檢察院對伯納德·麥道夫刑事判決書原文

這封紐約南區聯邦檢察院對麥道夫的判決書顯示,麥道夫一直享受著奢華的生活,名下有1.38億美元財產,在曼哈頓64街有高級頂層公寓,還在富人紮堆的長島蒙陶克和法國巴黎等地有大量房產,甚至還有兩艘遊艇。

曾經有人開玩笑地說,如果以投資工具來比喻納斯達克前主席麥道夫,他被視為是最安全的美國國庫券。但這個號稱「最安全」的人開了全世界一個最大的玩笑,他涉嫌詐騙650億美元的國際大案給了全世界投資者一個最不安的冬天。

兩個兒子均離世:一子自殺一子病亡

麥道夫曾經有一個令人艷羨的家庭。其長子馬克·麥道夫1986年從密西根大學畢業後,就加入老麥道夫的公司,擔任高級主管;次子安德魯·麥道夫也曾在其公司擔任要職。

東窗事發前夜,馬克和安德魯向當局舉報父親的罪行,聲稱一直被父親蒙騙,並主動與父親斷絕關係。

不過,麥道夫詐騙案受害人則並不認可,很多人認為這是兩兄弟想要脫罪的說辭,因為兩人過去都在父親的公司擔任高層職位。麥道夫一家不斷遭到死亡威脅,馬克屢屢接到恐嚇電話,馬克一直找不到工作,不得已成立一家為iPad製作軟件的公司。

2010年12月11日,在這場美國歷史上最大投資騙局過去兩周年之際, 長子馬克在紐約公寓用狗鏈上吊自殺,結束了年僅46歲的生命。

2014年9月3日,小兒子安德魯因癌症停止呼吸,享年48歲。

麥道夫的妻子露絲·麥道夫,曾在2012年被媒體在佛羅裏達州拍到,窮困而且滄桑。麥道夫被捕後,為了賠償受害者,露絲不得不拍賣了豪華遊艇和位於曼哈頓和長島以及棕櫚灘和蔚藍海岸的四處價值數百萬美元的豪宅。

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